WESTMINSTER, California: Một thương gia tại Los Angeles County đã bị cáo buộc đánh cắp ít nhất là $3.5 triệu trong một vụ gian lận bằng công nghệ cao tại nhà băng First Vietnamese American Bank, vừa mới bị chính phủ thu hồi tháng trước. Quỹ Bảo Hiểm Tiền Gởi Liên Bang (FDIC) đã phải chi trả $9.6 triệu vì sự thất bại của ngân hàng này.
Gần 300 doanh nghiệp và các tổ chức phi lợi nhuận đã kiện ngân hàng và ông Masih Madani, một doanh nhân tại Chatsworth. Họ cáo buộc ông Madani đã ăn cắp tiền của họ ngay trước mũi nhà băng. Đến lượt mình, ngân hàng First Vietnamese American cũng kiện ông Madani và ngân hàng Innovative Bank tại Oakland, cũng là một ngân hàng vừa phá sản trong năm nay.
Vụ việc này khiến mọi người chú ý đến hệ thống “Automated Clearinghouse,” một hệ thống chi trả tự động, được sử dụng nhiều tại Quỹ Dự Trữ Liên Bang, các ngân hàng, và cả các công ty tư nhân, giống như công ty Opus Ventures của ông Madani.
Các khách hàng và nhà băng đã cáo buộc ông Madani đã đánh cắp hàng triệu đô, được “thả nổi” và được trung chuyển qua tài khoản của ông tại ngân hàng First Vietnamese American mỗi ngày. Việc gian lận này sẽ thực hiện được miễn là khi tiền tiếp tục được chuyển vào.
Cho tới ngày 27 tháng 5, 2008, theo một vụ kiện của ngân hàng First Vietnamese American và các nhà tài trợ cho hãng AmeriNet LLC, một khách hàng lớn nhất của hãng Opus Ventures, hãng Opus Ventures không thể thực hiện được việc chi trả $3.2 triệu như đã hoạch định cho hãng AmeriNet.
Hàng trăm khách hàng của hãng AmeriNet, như trường đại học Duke ($558,290.31) và nhà thờ Coast Hills Community Church tại Aliso Viejos ($4,632.50), đã bị kẹt cứng.
Theo tài liệu tòa án, vài ngày sau, ngân hàng First Vietnamese American đã cáo buộc rằng ông Madani “đã nhận rằng ông lấy hơn $3.5 triệu trong ngân sách Automated Clearinghouse một cách không hợp lý.”
Ngân hàng First Vietnamese American còn cáo buộc rằng, việc đánh cắp này đã xảy ra nhiều tháng trước khi bị phát hiện, từ năm 2007 trong khi các tài khoản của ông Madani vẫn còn ở tại ngân hàng Innovative Bank ở Oakland. Ngân hàng First Vietnamese American cáo buộc rằng Innovative Bank đã phát hiện ra sai trái với các tài khoản của ông Madani nhưng quyết định bỏ qua làm cho First Vietnamese American bị thiệt hại nhiều.
Theo hồ sơ tòa án, ông Madani đã nói rằng ông và hãng Opus Ventures không làm điều gì sai trái.
FDIC đã tịch thu ngân hàng Innovative tháng 4 vừa qua, làm họ tốn tới $37.8 triệu bảo hiểm tiền gởi.
Ông Madani, 48 tuổi, hiện nắm sở hữu 4 bằng sáng chế Mỹ về công nghệ chế tạo thẻ điện toán.
Ngoài dịch vụ Automated Clearinghouse, ông Madani đang bán các thẻ “giá trị cửa hàng” với tên gọi như “TravelersCash,” Mycropod,” “Outpay” và “XMoola.”
Western Commercial Bank tại Woodland Hills tài trợ một số thẻ này cho tới tận tháng trước, khi chính nhà băng này cũng bị FDIC tịch thu, làm họ tốn mất $25.2 triệu.
Ngân hàng First Vietnamese American cáo buộc rằng, ông Madani đã thuyết phục rằng việc kinh doanh của ông là “hầu như không mạo hiểm.” Nhà băng đã được 1 cent cho mỗi giao dịch, nhân với 2 triệu giao dịch mỗi tháng, đơn giản chỉ bằng cách cho ông Madani sử dụng khả năng truy cập dịch vụ Automated Clearinghouse của nhà băng.
Vào tháng 2 năm 2009, thẩm phán đã ra lệnh cho ông Madani phải bồi hoàn gần $126,00. Cả 2 ngân hàng làm dịch vụ Automated Clearinghouse của ông Madania đều gặp khó khăn.
Theo nhật báo OCRegister, ngân hàng First Vietnamese American “thành lập từ tháng 5 năm 2005, phục vụ khu vực Little Saigon, ngân hàng First Vietnamese American chưa bao giờ có lời, thay vào đó đã nhanh chóng bị các nhà lập pháp liên bang và tiểu bang chú ý. Ngân hàng đã thay 3 nhà quản lý hàng đầu trong vòng 15 tháng đầu. Một trong những viên chức của ngân hàng đã bị liệt kê là một đồng chủ mưu, nhưng chưa bị buộc tội, trong một vụ án gian lận cấp liên bang ở North Carolina.”
Theo vietherald
Gần 300 doanh nghiệp và các tổ chức phi lợi nhuận đã kiện ngân hàng và ông Masih Madani, một doanh nhân tại Chatsworth. Họ cáo buộc ông Madani đã ăn cắp tiền của họ ngay trước mũi nhà băng. Đến lượt mình, ngân hàng First Vietnamese American cũng kiện ông Madani và ngân hàng Innovative Bank tại Oakland, cũng là một ngân hàng vừa phá sản trong năm nay.
Vụ việc này khiến mọi người chú ý đến hệ thống “Automated Clearinghouse,” một hệ thống chi trả tự động, được sử dụng nhiều tại Quỹ Dự Trữ Liên Bang, các ngân hàng, và cả các công ty tư nhân, giống như công ty Opus Ventures của ông Madani.
Các khách hàng và nhà băng đã cáo buộc ông Madani đã đánh cắp hàng triệu đô, được “thả nổi” và được trung chuyển qua tài khoản của ông tại ngân hàng First Vietnamese American mỗi ngày. Việc gian lận này sẽ thực hiện được miễn là khi tiền tiếp tục được chuyển vào.
Cho tới ngày 27 tháng 5, 2008, theo một vụ kiện của ngân hàng First Vietnamese American và các nhà tài trợ cho hãng AmeriNet LLC, một khách hàng lớn nhất của hãng Opus Ventures, hãng Opus Ventures không thể thực hiện được việc chi trả $3.2 triệu như đã hoạch định cho hãng AmeriNet.
Hàng trăm khách hàng của hãng AmeriNet, như trường đại học Duke ($558,290.31) và nhà thờ Coast Hills Community Church tại Aliso Viejos ($4,632.50), đã bị kẹt cứng.
Theo tài liệu tòa án, vài ngày sau, ngân hàng First Vietnamese American đã cáo buộc rằng ông Madani “đã nhận rằng ông lấy hơn $3.5 triệu trong ngân sách Automated Clearinghouse một cách không hợp lý.”
Ngân hàng First Vietnamese American còn cáo buộc rằng, việc đánh cắp này đã xảy ra nhiều tháng trước khi bị phát hiện, từ năm 2007 trong khi các tài khoản của ông Madani vẫn còn ở tại ngân hàng Innovative Bank ở Oakland. Ngân hàng First Vietnamese American cáo buộc rằng Innovative Bank đã phát hiện ra sai trái với các tài khoản của ông Madani nhưng quyết định bỏ qua làm cho First Vietnamese American bị thiệt hại nhiều.
Theo hồ sơ tòa án, ông Madani đã nói rằng ông và hãng Opus Ventures không làm điều gì sai trái.
FDIC đã tịch thu ngân hàng Innovative tháng 4 vừa qua, làm họ tốn tới $37.8 triệu bảo hiểm tiền gởi.
Ông Madani, 48 tuổi, hiện nắm sở hữu 4 bằng sáng chế Mỹ về công nghệ chế tạo thẻ điện toán.
Ngoài dịch vụ Automated Clearinghouse, ông Madani đang bán các thẻ “giá trị cửa hàng” với tên gọi như “TravelersCash,” Mycropod,” “Outpay” và “XMoola.”
Western Commercial Bank tại Woodland Hills tài trợ một số thẻ này cho tới tận tháng trước, khi chính nhà băng này cũng bị FDIC tịch thu, làm họ tốn mất $25.2 triệu.
Ngân hàng First Vietnamese American cáo buộc rằng, ông Madani đã thuyết phục rằng việc kinh doanh của ông là “hầu như không mạo hiểm.” Nhà băng đã được 1 cent cho mỗi giao dịch, nhân với 2 triệu giao dịch mỗi tháng, đơn giản chỉ bằng cách cho ông Madani sử dụng khả năng truy cập dịch vụ Automated Clearinghouse của nhà băng.
Vào tháng 2 năm 2009, thẩm phán đã ra lệnh cho ông Madani phải bồi hoàn gần $126,00. Cả 2 ngân hàng làm dịch vụ Automated Clearinghouse của ông Madania đều gặp khó khăn.
Theo nhật báo OCRegister, ngân hàng First Vietnamese American “thành lập từ tháng 5 năm 2005, phục vụ khu vực Little Saigon, ngân hàng First Vietnamese American chưa bao giờ có lời, thay vào đó đã nhanh chóng bị các nhà lập pháp liên bang và tiểu bang chú ý. Ngân hàng đã thay 3 nhà quản lý hàng đầu trong vòng 15 tháng đầu. Một trong những viên chức của ngân hàng đã bị liệt kê là một đồng chủ mưu, nhưng chưa bị buộc tội, trong một vụ án gian lận cấp liên bang ở North Carolina.”
Theo vietherald